まずは基本から。
国税庁のHPで、退職金、退職所得、所得税について
しっかりと理解を深めましょう。
応用はまだまだです。
基本の理解はこちら→退職金・退職所得・所得税
２．退職金と所得税について
退職金には所得税と住民税がかかります。
退職金は、長年の勤労に対する報償的な給与を一時に支払うものです。
よって、税負担が軽くてすむように配慮されています。
次のサイトは会計事務所さんが開いているHPです。
退職金と所得税について解説しています。
→退職金と所得税
４．退職金から源泉徴収された所得税が還付される可能性
一般に退職金を受け取る時点で「退職所得の受給に関する申告書」を提出し、
退職金に対する所得税と住民税が退職金から源泉徴収され税金関係は終了しますので、
確定申告は不要（＝無意味）と考えている人が大多数です。
しかし、確定申告することで退職金から源泉徴収された所得税が
還付される可能性もあるのです。
→退職金と所得税
５．退職金を利用して税金を抑える裏技
こんな記事を見つけました。
退職金を利用して税金を抑えることができるそうです。
ポイントは「退職金は税制面で優遇されている」
ってことのようです。
→退職金と所得税の裏ワザ
６．退職金の使い道
団塊世代のための定年準備講座という記事を見つけました。
非常に役立つ内容になっていますのでご紹介します。
①我が家の総資産と支出を把握する
②足りない資金を補う方法
③貯蓄か、投資か
④キャッシュフロー作成と住宅ローン繰り上げ返済
内容は非常に現実的なものだと思います。
しかし・・・
定年後にかかるお金をまっとうに準備できる人は、
果たしてどれくらいいるのでしょうか？
2割いないと思います・・・